Большое количество научных исследований показывает, что лица, принимающие решения, склонны к чрезмерной уверенности в своих способностях и в точности своих суждений.

Одна из основных задач механической торговой системы – защищать трейдера от психологического воздействия рынка. Защитная функция МТС становится первостепенной.

Провал гипотезы эффективного рынка стимулировал новые исследования, посвященные иррациональному поведению участников рынка. Чтобы придать изучению иррациональности системную форму, экономисты обратились к обширному экспериментальному материалу когнитивной (социально-личностной) психологии. Основной вопрос, на который призвана дать ответ психология поведения на финансовых рынках, – как люди формируют свои убеждения и предпочтения.

Человеческие убеждения формируются способами, которые в социальной психологии определяются термином эвристика. Эвристика представляет собой методику решения задач различной сложности. Эти решения могут приниматься людьми на основе легкодоступной информации при игнорировании любых альтернативных вариантов, требующих дополнительного исследования проблемы.

Когда трейдеры говорят о роли познавательных способностей и опыта человека в принятии решений, они обычно ссылаются на торговую интуицию.

Быстрее и компетентнее обрабатывать рыночную информацию трейдерам помогают определенные психологические методы и эмпирические правила. Эти методы называются эвристикой.