Во второй части исследования природы кризисов мы остановились на поведении правительства США во время Великой депрессии. Находившаяся в тот момент у власти администрация президента Герберта Гувера (избранного на пост в 1928 г.) в надежде на постепенный стихийный выход из кризиса фактически ничего существенного не предпринимала.  Многие историки обвиняют правительство Гувера в том, что оно не сумело предложить эффективную стратегию выхода из кризиса. Но изучение литературы показало, что попытки изменить ситуацию администрацией Гувера осуществлялись: рост государственных расходов на социальную сферу и увеличение налогообложения, а также ряд мер, которые просто взял на вооружение и развил преемник Гувера  Франклин Рузвельт. Главной ошибкой Гувера считают принятие в 1930 г. закона Смута-Хоули, которым вдвое были увеличены ставки таможенных пошлин на большинство промышленных товаров и сельхозпродукции, ввозимых в США. В ответ страны, торгующие с Америкой, ввели против Штатов аналогичные меры, и американские предприятия потеряли рынки сбыта. Мне кажется,  все эти программы правительства Гувера, по существу верные, просто не имели политической воли, достаточной для их внедрения в экономику страны. Довольно вяло руководя страной (чего нельзя делать в период кризиса), Гувер призывал набраться терпения и постоянно обещал, что оживление экономики вот-вот начнется. Министр финансов Эндрю Меллон, принадлежащий одной из богатейших семей США, также утверждал, что кризис изживет себя сам. Однако кризис продолжался, а любое вмешательство государства требовало финансирования дефицита бюджета, в то же время все экономические традиции того времени этому решительно противоречили. Америка стала "леветь", и общественное мнение все более восставало против представителей крупной буржуазии — монополистов, банкиров, финансистов. Необходимы были смелые, революционные решения, в том числе частично разрушающие существующие каноны, и в Соединенных Штатах Америки нашелся человек, силой своей воли способный проводить такие решения. Им стал новый президент Америки Франклин Делано Рузвельт.

Что это за человек? Благодаря чему он, придя к власти в очень сложный для страны момент, смог исправить ситуацию и выйти из нее победителем? На основе прочитанной информации я сделал ряд выводов. Первый: еще во время избирательной кампании в 1932 г. он сформировал «мозговой трест». С самого начала его ведущими участниками стали профессора Колумбийского университета Р. Моли, Р. Тагвелл и А. Берли. По их свидетельству, генератором стратегии Нового курса был именно Ф. Д. Рузвельт: он определял стратегические цели преобразований, основное их содержание, а члены «мозгового треста» насыщали его установки конкретными разработками, деталями, выступали в роли научных экспертов. Рузвельт тщательно прорабатывал и редактировал все проекты, подготовленные «мозговым трестом» в соответствии с его устными рекомендациями. Обладая решимостью реформировать экономическую жизнь страны и выбрав либеральный путь управления ею, Рузвельт, находясь на посту президента, все же включил в свою политическую философию (и кое-что переосмыслил) ряд идей явно социально-демократической направленности. И второй вывод, который вытекает из первого: сразу после  избрания президента собирается специальная сессия конгресса, длившаяся более трех месяцев и принявшая ряд важнейших законов, которые серьезно повлияли на экономику США и заложили основу "Нового курса". Думаю, стоит обратиться к первоисточнику для подтверждения этих мыслей и  проанализировать инаугурационную речь Рузвельта 4 марта 1933 г, в которой он обещал принять самые энергичные меры по борьбе с кризисом. Так ли это? В своей речи Рузвельт большое значение отводил общественным работам (безработных направляли в создаваемые специальные организации «трудовые лагеря», занимавшиеся строительством и ремонтом дорог, мостов, аэродромов и т. д), на организацию которых правительство выделило $13 млрд. долл., оказанию поддержки всех людей, затронутых кризисом. Государство гарантировало прожиточный минимум, обеспечивало престарелых, инвалидов, неимущих. В 1935 г. был принят закон Вагнера, ставший важной вехой в развитии трудового законодательства США. Впервые в общефедеральном масштабе легализовалась деятельность профсоюзов.

Не оставил без внимания Рузвельт и сельское хозяйство, а именно,  перераспределение земли и цены на продукцию сельского хозяйства. Также он обратил внимание на перераспределение финансовых потоков между различными уровнями власти, которое должно контролировать государство и повышать его эффективность. Попробуем разобраться с этим. Говоря о перераспределении в национальном масштабе, Рузвельт имел в виду более важную роль людей, занятых в сельском хозяйстве, которую они должны играть в новых условиях. В связи с этим учреждалась Администрация регулирования сельского хозяйства, которая на основании Закона об улучшении положения в сельском хозяйстве от 12 мая 1933 г. наделялась правом регулирования цен на его продукцию и доведения их до уровня 1909–1914 гг. Это осуществлялось путем оплачиваемого сокращения посевных площадей и поголовья скота (уменьшение товарной массы должно было поднять цены до уровня, обеспечивающего рентабельность средних и мелких ферм, чтобы предотвратить их разорение).

И последний тезис Рузвельта в его инаугурационной речи гласит, что должен быть установлен строгий контроль над всей банковской, кредитной и инвестиционной деятельностью. Должен быть положен конец спекуляциям с чужими деньгами и обеспечена адекватная требованиям, но здоровая валюта. Наконец-то мы видим практически в самом конце инаугурационной речи, что Рузвельт обратил внимание на состояние банков, всей кредитно-денежной политики непосредственно.  Каковы же были действия 32-го президента США после обозначенных целей в финансовой системе страны?  Одним из первых шагов Ф.Рузвельта было объявление 6 марта 1933 г. "банковских каникул" на неделю, во время которых были закрыты все банки США. На следующий день Министерству финансов в сотрудничестве с ФРС было поручено рассмотреть положение каждого отдельного банка и открывать относительно здоровые. Далее с целью "очистки" банковской системы была проведена их тотальная ревизия. Разорившиеся банки попали под внешнее управление государственных органов (специально для санации банков была создана Реконструктивная финансовая корпорация). 11 марта президент выступил перед прессой, подробно объясняя действия правительства и перспективы банков. Как итог паника пошла на убыль. 15 марта открылось примерно 30% всех банков. В результате этих мер произошло укрупнение банковской системы: большинство банков, признанных "здоровыми", были крупными.

Однако оздоровление системы требовало серьезных реформ. С невиданной скоростью был подготовлен и пропущен через Конгресс Банковский акт 1933 г., так называемый закон Гласса–Стигалла, 21 июня 1933 г. подписанный президентом. Этот закон и теперь является фундаментом работы банков США, его главные положения направлены на укрепление стабильности банковской системы и предотвращение банковских кризисов. Коммерческим банкам запрещалось заниматься операциями с акциями, поскольку такие операции ставят под угрозу сохранность средств вкладчиков. Это означало отделение коммерческих банков от инвестиционных, которые могли осуществлять эмиссию акций для промышленных корпораций и торговать ими, но не могли теперь принимать вклады. ФРС получила новые права контроля над банками, которым было запрещено выплачивать проценты по текущим счетам, а для размера процентов по срочным вкладам ФРС устанавливала определенные лимиты. Это жестко ограничивало авантюрные действия банкиров, готовых обещать высокие проценты ради выгодных спекуляций.

Знаменитый пример представляет собой схема Понци, реализованная Чарлзом Понци во второй половине 1920-х годов: инвесторам выплачивались «доходы» из денег, собираемых с новых инвесторов. Вам это ничего не напоминает? По-моему, обычная финансовая пирамида.

Регулированию подвергся биржевой кредит, сыгравший столь зловещую роль в биржевом крахе 1929 г. По мнению экономистов, включая таких всемирно известных ученых, как Фридмен и Гэлбрейт, наибольшее значение имело еще одно нововведение: создание Федеральной корпорации страхования депозитов и общенациональной системы защиты вкладчиков. Банки были обязаны отчислять определенную долю вкладов в особый страховой фонд, управляемый этим государственным агентством. В случае банкротства банка из фонда вкладчикам (как физическим, так и юридическим лицам) выплачивается возмещение до установленного законом предела. Успех этой меры был разительный: начиная с 1934 г. число банковских банкротств резко сократилось, а потери вкладчиков стали редкостью.

Вообще законы сыпались в эти месяцы как из рога изобилия. В мае 1933 г. вступил в силу закон, направленный против сомнительных и жульнических компаний, эксплуатирующих доверие публики; он устанавливал строгую ответственность компании, выпускающей на рынок свои ценные бумаги, за полноту и достоверность информации о ее состоянии. В дальнейшем эти срочные меры были развернуты в систему законодательства с созданием на федеральном уровне Комиссии по ценным бумагам и биржам, которая и поныне играет роль центрального инструмента государства в контроле над эмиссией и рынком ценных бумаг. При этом правительству пришлось преодолевать упорное сопротивление олигархов и их людей в Конгрессе и средствах массовой информации, но, в конечном счете, как писал один обозреватель, Рузвельт сумел «поставить своего копа на Уолл-стрит». Была проведена девальвация доллара, которая способствовала обесценению долгов и повышению конкурентоспособности американского экспорта.

Для чего я утомляю Вас этой информацией? Многое, что я хотел написать и считал (и считаю) важным и нужным в политике Рузвельта, но не написал ввиду ограниченности размера статьи и Вашего терпения, стало классическими примерами антикризисной политики и образцом практического воплощения новых идей. Именно Рузвельт фактически сохранил американскую капиталистическую систему как политическую модель управления, внедрив в нее элементы социализма. Вместе с тем благодаря поразительной политической интуиции он взял из социализма ровно столько, сколько понадобилось для реанимации, но не сокрушения американской системы.  Излагая действия 32-го президента США во время кризиса и его последствий, я пытаюсь осмыслить уроки кризиса, депрессии, думаю, как можно не повторить (и можно ли?) финансовые потрясения и усвоить уроки истории. Уверен, многим странам было бы полезно детально разобраться с причинами и последствиями именно Великой депрессии, наиболее сильного и поучительного коллапса экономики отдельной страны. И действия Рузвельта, его программа по преодолению последствий кризиса я считаю самыми яркими примерами борьбы с ужасным положением в стране, которой могла грозить даже потеря независимости (это не мои слова). Конечно, ничего нет идеального. И «Новый курс» Рузвельта в том числе. Но именно на его долю выпал величайший вызов в истории США (может, и не только),  и он сумел совладать с крупнейшим кризисом эпохи, сумел стать лидером страны, вокруг которого сплотилась вся нация в момент ее внутренней и внешней слабости.

К сожалению, Великая депрессия стала отнюдь не последним кризисом ХХ века. Действующим сегодня правительствам было бы весьма полезно провести аналогии с прошлым. Сравнить, что предпринималось тогда и предпринимается сегодня для предотвращения или быстрого устранения последствий финансовых кризисов. Какие финансово-экономические рычаги используют, чтобы не повторять своих ошибок в будущем. Что изменилось в политике властей во времена кризиса и как меняется сам финансовый кризис по прошествии времени.

Литература

1. Инаугурационная речь Рузвельта 4 марта 1933 года.

2. Согрин В. Новый курс Ф. Д. Рузвельта: единство слова и дела // Общественные науки и современность. 1991. N 3

 http://rusref.nm.ru/indexpub%20274.htm

3. Великая депрессия (США, 1929-1933)

http://www.olbuss.ru/books/html/an%2009.html

4. Язьков Е.Ф. Новый курс Ф.Рузвельта и его место в истории США.

http://www.amstud.msu.ru/full_text/texts/conf3/1_yaz.htm

5. Woelfel Ch. J. Encyclopedia of Banking & Finance.

http://www.cofe.ru/Finance/russian/2/131.htm