Особо актуальны для российской банковской системы и экономики страны в целом стали сегодня проблемы валютного регулирования и валютного контроля. Вокруг них постоянно ведутся споры и дискуссии. Нет недостатка и в разного рода непроверенной информации. Поэтому указанные проблемы и отношение к ним Банка России требуют подробного комментария. Политика Банка России в области валютного регулирования и валютного контроля строится на двух основополагающих принципах. Во-первых, это соблюдение интересов общества и государства, обеспечение экономической безопасности страны. Во-вторых – учет реальной ситуации и тенденций в отечественной экономике и на мировых рынках товаров и капиталов. В рамках такого подхода Банк России концентрирует свои усилия по двум основным направлениям. О них рассказывается в материале, который подготовлен на основе доклада Председателя Банка России В. В. Геращенко на Х съезде Ассоциации российских банков.

Таможенно-банковская сфера

Первое направление состоит в принятии и реализации программы комплексных мер, оказывающих регулирующее воздействие на валютный рынок.

С 1996 г. Банком России и Государственным таможенным комитетом применяется в полном объеме система предупреждения незаконного перевода средств во внешней торговле товарами, в основу которой положена технология таможенно-банковского контроля. На сегодняшний день таможенно-банковским контролем охвачено около 80% российского товарного экспорта и 90% товарного импорта, за исключением бартера, переработки под таможенным контролем и прочих особых, с точки зрения таможенного законодательства, случаев.

Результат применения указанной системы выразился, прежде всего, в том, что невозврат валютной выручки от экспорта в 1999-2000 гг. находился на минимальном за истекшее десятилетие уровне (примерно 3% от объема экспорта, охваченного таможенно-банковским контролем), тогда как в 1992-1993 гг. в страну не возвращалась половина выручки от экспорта товаров.

Необходимость применения такого рода мер была наглядно доказана во время кризиса августа 1998 года, парализовавшего практически всю валютно-финансовую систему. Для преодоления последствий кризиса Правительством и Банком России в последние два года был предпринят комплекс мер, направленных, с одной стороны, на обеспечение стабильного предложения доллара на валютном рынке, а с другой – на предупреждение спекулятивного спроса на валюту и ограничение масштабов утечки капитала из страны.

Каких же результатов удалось достичь в результате предпринятых мер?

Среднемесячный объем авансовых платежей за импорт товаров, источником которых были как средства, купленные на валютном рынке, так и средства из текущих операций партнеров, на протяжении 2000 г. сохранялся на уровне около $500 млн. – почти в три раза ниже, чем за первое полугодие 1999 года.

Доля авансовых платежей в общем объеме переводов валюты за товары, охваченных системой таможенно-банковского контроля, в 2000 г. продолжала снижаться и в целом за год составила 33% против 51% в 1999 г. Среднемесячный объем покупки валюты по импортным контрактам, за услуги и как результат индивидуальной деятельности снизился в 2000 году до $160 млн. по сравнению с $500 млн. во втором полугодии 1999 года.

В 2000 г. по сравнению с 1999 г. платежи, переведенные через систему уполномоченных банков в оффшорные зоны и осуществленные за счет валюты, купленной на внутреннем валютном рынке, сократились более чем в два раза: с $8.6 млрд. до $3.8 млрд. При этом в максимальной степени сократились переводы валюты в такие одиозные оффшорные центры, как Науру и Палау примерно в 20 раз.

Проблемы либерализации

Второе направление – постоянный поиск возможностей для либерализации валютного законодательства, необходимость которой вытекает как из собственного опыта России, так и из международной практики и понимания Правительством и Центральным Банком конечной цели мер валютного регулирования и контроля.

В настоящее время уже либерализировано проведение 22 из 35 видов валютных операций, которые в соответствии с требованиями законодательства могли осуществляться ранее только с разрешения Центробанка.

Действующие нормы валютного законодательства вполне допускают их дальнейшее смягчение.

Банк России видит два возможных направления дальнейшей либерализации валютного законодательства. Уже в текущем году, еще до принятия новой редакции закона «О валютном контроле», Центробанк своими нормативными актами может либерализовать как порядок проведения валютных операций по привлечению резидентами долгосрочного иностранного капитала (финансового кредита на срок свыше 180 дней), так и порядок открытия физическими лицами-резидентами счетов в надежных иностранных банках, находящихся в странах-членах специальной финансовой комиссии по проблемам отмывания незаконно полученных капиталов. Однако только резиденты обязаны уведомлять Министерство Российской Федерации по налогам и сборам об открытии таких счетов.

В существующих макроэкономических условиях радикальная и полная либерализация валютного законодательства представляется преждевременной. В последнее время в обществе развернулась широкая дискуссия по этому вопросу. Позиция сторонников радикальной либерализации не подкрепляется убедительными, основанными на конкретных расчетах и сценариях развития ситуации, доказательствами того, что с либерализацией валютного законодательства российская экономика получит преимущества и в целом заработает с большей эффективностью.

Кстати, на валютных счетах в российской банковской системе объем средств юридических лиц увеличился с $7.7 млрд. на 1 января 2000 г. до $9.9 млрд. на 1 января 2001 г., что составляет почти 10% российского экспорта в 2000 году. Поэтому все периодически появляющиеся истерические заявления о полном отсутствии валютных средств для осуществления необходимых вложений средними и мелкими компаниями – это откровенная неправда. Нет сколько-нибудь убедительных аргументов за то, что динамика курса рубля и ситуация на валютном рынке будут по-прежнему гарантированы как стабильные и предсказуемые, если будет допущена сверхбыстрая либерализация валютного регулирования и контроля. Золотовалютные резервы страны не будут обеспечивать не только финансирование импорта, но и своевременное погашение внешнего государственного долга. В конечном итоге необходим четкий ответ на вопрос: какие государственные органы и должностные лица возьмут на себя ответственность за определение стратегического курса и текущего состояния валютного рынка при массовой либерализации норм валютного законодательства.

Позицию Банка России по указанному вопросу разделяют значительное число ведущих российских экономистов, экспертов и ученых. Несмотря на все существующие недостатки валютного регулирования и контроля, либерализация валютного законодательства должна носить постепенный, обдуманный и взвешенный характер и основываться на точных прогнозах развития ситуации на валютном рынке и в денежно-кредитной сфере в целом. Необходимо учитывать и внешнеполитический аспект проблемы, поскольку в отсутствии необходимой компенсирующей законодательной базы массовая либерализация валютного законодательства может встретить негативную реакцию международного сообщества и неизбежно будет интерпретирована как ослабление России – и без того пока еще недостаточно активно участвующей в борьбе с отмыванием преступных капиталов.

Продажа валютной выручки – отмены не предвидится

Впоследнее время особенно часто поднимается вопрос о незамедлительной отмене института обязательной продажи экспортерами валютной выручки. Не может не насторожить очевидное стремление авторов таких предложений перевести данную задачу из стратегических в разряд требующих незамедлительного исполнения. Между тем, по данным Международного валютного фонда, требование обязательной продажи валютной выручки от

экспорта в 2000 г. применялось в 75 государствах-членах Фонда, из них в 42 государствах экспортеры обязаны продавать всю валюту. При этом практически все страны с переходной экономикой отменяли данное требование только тогда, когда их денежным властям удавалось добиться необратимости макроэкономической стабилизации (пример – страны Центральной и Восточной Европы).

В ряде стран в настоящее время нет требования об обязательной продаже валютной выручки, хотя на практике вся выручка в иностранной валюте продается полностью. Таким образом, существующие требования Центробанка экономически соответствуют задачам эффективного функционирования валютного рынка и условиям формирования стабильного национального валютного фонда.

В современных макроэкономических условиях отмена требования обязательной продажи экспортерами валютной выручки пока еще может привести к серьезным негативным последствиям для нашей страны. Предложение иностранной валюты на внутреннем валютном рынке станет носить непредсказуемый характер, что существенно осложнит прогнозирование ситуации и, как следствие, возможности Центробанка по сглаживанию курсовых колебаний. Резко возрастет вероятность дестабилизации курса рубля с последующим скачком инфляции. Повысится уровень долларизации активов, станет проблематичным не только достижение минимально необходимого для российской экономики уровня золотовалютных резервов с учетом предстоящего погашения крупных объемов внешней задолженности, но и сохранение резервов на сложившемся в 2000 г. уровне.

Мнение Банка России известно: постепенная либерализация валютного законодательства – по мере создания необходимых экономических условий и принятия соответствующей законодательной базы. У всех ведущих индустриальных стран на смену механизмам валютного контроля пришли системы государственного контроля за финансовыми операциями. В Российской Федерации валютное регулирование и валютный контроль на сегодняшний день являются единственным инструментом, способным отслеживать утечку капитала.

Законодательная база пока не позволяет эффективно бороться как с утечкой капитала, так и с отмыванием преступных доходов. В самое ближайшее время будет активизирована работа по принятию федеральных законов о противодействии легализации доходов, полученных незаконным путем.

Предстоит также ратифицировать Страсбургскую конвенцию по борьбе с отмыванием денег, выявлению, аресту и конфискации обнаруженных средств, добытых преступным путем от 8 ноября 1990 года.