Во все времена находились мошенники, которые по своей изобретательности, находчивости и по масштабам своей деятельности признавались «виртуозами обмана». Сегодня приходят новые «герои» – вполне респектабельные граждане, ловко использующие современные технические достижения.

Электронный грабеж

Самый масштабный случай воровства, афера века, глобальный электронный грабеж – такими словами американская пресса описывала дело подданного Великобритании Ф. Каммингса, ставшего главным фигурантом мошенничества, которое, по самым скромным подсчетам, облегчило карманы граждан на $2.7 миллиона.

Тридцатитрехлетний Филипп Каммингс с 1999 по 2000 годы работал консультантом в нью-йоркской фирме Teledata Communications (TCI), которая поставляла банкам и компаниям программное обеспечение, позволяющее им подключаться к базам данных крупнейших кредитных бюро – Equifax, TransUnion и Experian – и получать информацию о кредитоспособности своих потенциальных клиентов. Пользуясь служебным положением, Каммингс в течение трех лет продавал пароли для доступа в эти базы данных, открывая другим мошенникам доступ к «кредитным историям» граждан.

Под понятием «кредитная история» подразумевается полная личная и финансовая информация о человеке, которая включает в себя его имя, адрес, телефон, номера карточек социального страхования, банковских счетов и кредитных карт. Похищенная информация позволяла преступникам использовать чужие деньги для покупки товаров, получать кредиты и открывать счета без ведома хозяина карты.

Афера началась в 2000 году, когда один неизвестный предложил Каммингсу купить у него секретные пароли и коды. Покупателями были нигерийцы из Бруклина и Бронкса, платившие за каждую «кредитную историю» по $60, которые делились между Каммингсом и посредником. За годы «плодотворного сотрудничества» жертвами мошенников стали более 30 тысяч человек. Преступники вскрывали банковские счета, меняли адреса и фамилии клиентов в банковских досье, заказывали себе кредитные карточки, выписывали чеки на огромные суммы и брали крупные кредиты. Таких масштабов Америка еще не знала.

Аферистов поймали в конце 2002 года, когда некоторые компании и частные лица обратились в ФБР, заметив, что со счетов исчезают крупные суммы денег, а на их имя приходят счета на товары, которые они даже не видели...

По той же методике

Вот только стоит ли называть это преступление «аферой века»? В прошлом году в Нью-Йорке была схвачена шайка, которая долгое время занималась аналогичными преступлениями. Методика была все та же: один член шайки устроился уборщиком на радиостанцию, где похищал номера кредитных карт спонсоров, а использовали эти сведения в магазине бытовой техники, где работал другой мошенник. С помощью приятелей, работавших в различных административных учреждениях и частных фирмах, они получали сведения, позволявшие приобретать по безналичному расчету различные товары, которые затем перепродавали.

«Дело Каммингса» и другие подобные преступления подтверждают тезис специалистов об уязвимости банковских систем: никакие защитные программы и никакие меры безопасности не спасут клиентов банков и кредитных бюро, пока в компаниях работают нечестные люди. В настоящее время в США активно обсуждается, как обезопасить работу финансовых учреждений от нечистоплотных на руку служащих, и можно ли ограничить доступ к информации, затрагивающей интересы клиентов.